eMAXIS S&P500クオリティ高配当インデックス

どうも。世界のうりだです。

23年1月、「eMAXIS S＆P500クオリティ高配当インデックス」が設定されました!

インデックス投信はあらかた完成された感がありますが、新NISAに向けてポートフォリオに入れるメリットはあるでしょうか?

みんな大好きな「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」とも、比較してみました。

eMAXIS S＆P500クオリティ高配当インデックス

「eMAXIS S＆P500クオリティ高配当インデックス」（EMHD）ですが、注目するべきは、その名前です!

「eMAXIS」「S&P500」「高配当」と、投資クラスタが日々”おかず”にしているワードが並んでいます(*´Д｀)ﾊｧﾊｧ

さっそく、スペックを見てみましょう。

77銘柄と、アクティブ投信並みに厳選されています。

かなりエッジの利いた（高リスクな）パフォーマンスが予想されますね(゜Д゜)

S&P500といえば、上位はGAFAMやテスラが占めています。しかしEMHDでは、その片鱗も見えません。

そして、EMHDのセクター構成ですが、現状はエネルギーがトップです。

2022年の有事発生から、エネルギーセクターの高騰がそのまま反映されています。

NASDAQ100で取りざたされるテクノロジーは6位、2023年に入ってもっとも注目されている半導体は9位です。

EMHDを購入することは、ここ10年のトレンドと逆張りすることになるでしょう。

何より気になるのは、EMHDは「eMAXIS Slim」ではないことです!

Slim無とはすなわち、信託報酬の低さが担保されていないことを意味しています。

投信初心者や、なんとなく間違って買っちゃう人を誘っているような…(´・ω・｀)

そういう間違いやうっかりを防止する意味でも、「良質な投信は、つみたてNISAで購入するに限る!」と言えるでしょう( ^ω^)

2024年から新NISAに移行しますが、積立枠は現行のつみたてNISAのエントリー規約が維持されます。

つまり2024年以降も、EMHDは積立枠では購入できません。

冒頭紹介した「Slim S&P500」の信託報酬は、0.0968%以内です。

EMHDとの差は、0.2％を超えています。EMHDの方が、コスト面で圧倒的に不利ということです。

「高配当」というのは、株価に対しての年間配当金額が相対的に高いだけです。

そんな”よくわからない括り”に対して、0.2％も余計にコストを支払ってまで期待するのは、個人的には推奨できません。

EMHDを購入するなら、77銘柄すべてを確認することから始めるべきでしょう。

よほど好きな銘柄に偏っていることを確認したうえで、初めてコスト高でも納得いく運用ができるはずです。

いわゆる初心者を自認するなら、黙って「Slim S&P500」を買っておくことをおすすめします。

今回は、

について、書いてみました。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。