あなたの常識とすり合わせてみるブログ

GWは暇です。しかも今年は外出すらはばかられるという状況です。投資家において、この期間を資産状況を確認する方は多いようです。国内市場がクローズする中、米国市場に乗り出す方は、これを読んでおいてください。ポートフォリオにVTIを組みこんだ場合、1口の価格が弱点になりそうなのです。

インデックス投資家の間では、「米国株vs全世界株」の論争が後を絶ちません。論争の火種となる代表的な投信についてご紹介します。楽天VTと同じくVTI、Slimオルカンと同じくS&P500の4投信です。これを読めば、きっと明日買う投信が明確になります！(知らんけど)

インデックス投資が目指す「分散」をもっとも体現しているのが、全世界株式カテゴリのインデックス(指数)です。カテゴリを代表する指数として「MSCI ACWI」です。【全世界】という言葉に、ひょっとして壮大な幻想を抱かれているかもしれません。株式における全世界は、意外と限定的なのです。

最近はコロナ禍で薄められがちですが、振り込め詐欺の被害件数はまったく衰えを知りません。銀行に行けば、すぐに現金を引き出せてしまうところに原因があります。現金のままでは流動性が高すぎるのです! 現金を金融資産に変え、その流動性を下げつつ、防犯に努めましょう。

2022年から、高校の家庭科の授業で「投資信託」が取り上げられることになります。税収を上げたいだけのZの野望は、ついに教育にまで触手を伸ばしたのです。そういう本質的なところ(?)を残念がるより、お金の使い方の「最後のピース」が埋められることを喜びましょう。私も受けておきたかった…

「バランスファンドを買うべきではない！」という、名だたる投信クラスタの予言が、見事に的中した年とも言えるでしょう。バ・ファンドでは、その含み益は半分以下だったわけですから。せっかくの含み益をリバランスで利確したくても、つみたてNISAでしたい場合は、バ・ファンドでしかできないのです。