世界のうりだ

収益分が非課税運用できるつみたてNISAと一般NISAが、2024年から変更されます。入金の上限額が引きあがり、一般NISAが「成長投資枠」という形で併用できるようになります。ただ私のような庶民が、上限額まで入金できる人が少ないことを鑑みると、【ガス抜き】のように思えてなりません。

「グローバルAIファンド」では、予想分配金提示型の投信が注目されがちです。ですが、投信自体はどんな運用をしているか、疑問ではありませんか？GAIFはハイテク銘柄に特化した【アクティブ投信】に分類されますが、GAFAMを少なくしたチャレンジ精神があります！

どうにかして、良質なアクティブ投信を見つけようと探していたところ、「キャピタル世界株式ファンド」にたどり着きました。名称通り、全世界の株式に投資しています。構成銘柄割合を見ると、結局全世界株式カテゴリのインデックス投信と酷似していました。

つみたてNISAやiDeCoに採用されている【アクティブ投信】に、積立投資をしている方へ。iDeCoはともかく、つみたてNISAのアクティブ投信は、高パフォーマンスを出し続けてきた良い投信です。でも、自身の投資スタイルが変わっても、投資を続ける価値はあるでしょうか？

「PayPay投信 米国株式インデックス」が、業界最安値の信託報酬「0.0915％程度」を提示しています! 今あなたが購入している投信から、当該投信へ乗り換えることは、はたして適切なのでしょうか? 税制優遇を受けたい場合は、一般NISAでの購入のみ可能です。