できる投資

インデックス投資は、「とにかく全部!」に、全世界に投資することだと思います。それを実現できるのが、全世界株式(オルカン)の投信です。そこでツートップと言える「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」と「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」を比較してみました。

「つみたてNISAで投資するならS&P500だけで十分!」 声高に叫ばれていますが、下落したときに狼狽売りせずに耐えられるでしょうか? 少額投資支援のつみたてNISAなので、分不相応な資産配分にするのは疑問です。記事で紹介する3つの条件の1つに当てはまるか、ご確認ください。

iDeCoにはターゲットイヤー型(TY型)の投信があります。販売側が全く儲からないiDeCoですが、TY型はなんとか儲けようとする【地雷投信】です。TY型は「徐々に債券比率を増やしていく」ことにあります。でも債券分を現金にしちゃえば、リスクと同時に信託報酬が減らせます(笑)

ゆうちょ銀行で「つみたてNISA」に興味を持たれた方は、申込する前にこの記事をお読みください! 都市銀行で投信を買おうとすると、自社の「地雷投信」にひっかかる恐れがあるからです。ゆうちょ銀行のつみたてNISAで買うべき投信を、インデックスとアクティブから1本ずつ選びました。

つみたてNISAは、まだ歴史が浅い制度です。つみたてNISAの登場により、特にインデックス投信のスペックが上がった（コストダウンされた）のは喜ばしいことです。逆に、高コストのまま運用が続いている投信は、繰上償還される懸念がありそうです!?

資産形成をする上で、インデックス投信を選ぶ方は多いはずです。一緒に、税制優遇を受けられる「つみたてNISA」口座を開設するでしょう。NISA前から買い付けてきた投信をそのまま継続するのは、おおむね誤りです。同社の投信は、信託報酬を大幅に下げた新商品を販売しているのですから。